Dedalo Invest
Conoscenza, analisi, strategia
Gestisci le tue finanze in modo consapevole
Avete sentito parlare spesso del rischio di cambio, ma non siete mai riusciti a capire fino in fondo se, quanto e soprattutto perché il rischio di cambio influenzi il rendimento, la volatilità e le altre misure di rischio di un investimento?
Grazie a questo libro, potrete finalmente trovare le risposte a queste domande.
Scarica i nostri ebook sui PAC.
Gratis.
PAC Cost
Averaging
Averaging
PAC Value
Averaging
Averaging
Dedalo Invest si rivolge a consulenti finanziari e ad investitori interessati ad approfondire le proprie conoscenze di finanza personale
Esplora gli articoli di approfondimento: Lazy portfolios, PAC Cost Averaging e Value Averaging, Misure di rendimento e di rischio, Asset Allocation e Teoria Moderna del Portafoglio, CAPM, Portafogli Modello, Psicologia della finanza e molti altri.
Non perdere altro tempo. INIZIA ORA.
DICONO DI NOI
Home
Investire piccole somme ogni mese e costruire un capitale nel tempo
«Il poco è poco, ma se aggiungi il poco al poco e lo fai di frequente, presto il poco diventerà molto».
Esiodo
Chi non ha un capitale e vuole costruirlo, può raggiungere questo obiettivo investendo piccole somme ogni mese.
Sembra facile, ma non lo è. Significa risparmiare una certa cifra tutti i mesi per un lungo periodo di tempo.
Non è consigliabile agire in maniera casuale, accantonando quanto o quando si riesce a farlo: si corre il rischio di dimenticarsi di fare un versamento o di spendere la somma che era destinata all'investimento.
Il modo migliore per costruire un capitale nel tempo è il Piano di Accumulo del Capitale (PAC), una strategia di investimento molto conosciuta e utilizzata, quasi sempre gestita in modo automatico (il PAC è un servizio offerto praticamente da ogni banca).
Ipotizziamo di investire 150 euro al mese: che capitale ci possiamo aspettare di avere tra 5, 10 o 20 anni?
Leggi tutto l'articolo: Investire piccole somme ogni mese e costruire un capitale nel tempo
Qual è il consiglio finanziario che nessuno segue?
«The stock market is designed to transfer money from the active to the patient».
Warren Buffett
Qual è il consiglio finanziario che nessuno segue?
Investire con un orizzonte temporale di lungo o lunghissimo periodo, senza fare market timing.
Dicendo che nessuno lo segue, abbiamo intenzionalmente esagerato: alcuni investitori, ovviamente, adottano una strategia di investimento con un orizzonte temporale di lungo o lunghissimo periodo. E, soprattutto, riescono a seguirla fino in fondo.
Purtroppo, sono una piccola percentuale.
Perché?
Leggi tutto l'articolo: Qual è il consiglio finanziario che nessuno segue?
Ha ancora senso investire nel mercato obbligazionario?
«Sleep is the interest we have to pay on the capital which is called in at death; and the higher the rate of interest and the more regularly it is paid, the further the date of redemption is postponed».
Arthur Schopenhauer
I tassi di interesse dei titoli obbligazionari hanno raggiunto i livelli più bassi nella storia dell'umanità.
Che senso ha, quindi, inserire una componente obbligazionaria in portafoglio? Quanto ancora potranno scendere i tassi di interesse?
La paura di molti investitori è che questi ultimi tornino a salire, facendo diminuire il prezzo delle obbligazioni. Come è noto, infatti, il prezzo delle obbligazioni è inversamente proporzionale al tasso d'interesse.
Se questa relazione non comporta un rischio eccessivo per un investitore che vuole portare a scadenza le proprie obbligazioni, per i possessori di ETF obbligazionari costituisce invece motivo di seria preoccupazione: gli ETF sono fondi composti da un numero molto elevato di titoli e le obbligazioni che giungono a scadenza vengono rimpiazzate da nuovi bond.
Se i tassi aumentano, il valore delle quote degli ETF diminuisce. Se i tassi sono ai minimi storici, ulteriori discese sono poco probabili, ed ecco che la domanda precedente è inevitabile: che rendimento potranno mai generare gli ETF obbligazionari?
Leggi tutto l'articolo: Ha ancora senso investire nel mercato obbligazionario?
La correlazione lineare: una misura utile negli investimenti?
«Correlation doesn’t imply causation, but it does waggle its eyebrows suggestively and gesture furtively while mouthing ‘look over there’».
Randall Munroe
La correlazione misura il grado di relazione tra due variabili.
La più importante tipologia di correlazione è quella lineare, quantificata dall'omonimo indice (detto anche di Pearson), che può assumere valori compresi tra −1 e +1.
L'indice di correlazione lineare è uno degli indici statistici più utilizzati, anche in finanza. Pur essendo di facile comprensione, viene molto spesso interpretato male, perché è gioco facile trasformare una semplice relazione tra due variabili in una relazione di causalità.
Purtroppo, però, si tratta di un grave errore, alla base di clamorosi equivoci anche in molti articoli scientifici.
In questo contesto, esaminiamo la correlazione lineare tra i fondi di un portafoglio d'investimento. Prendiamone uno molto semplice: un portafoglio formato da due soli ETF, un azionario globale e un obbligazionario governativo area euro.
Leggi tutto l'articolo: La correlazione lineare: una misura utile negli investimenti?
PRO MENSILE
€ 39,90 Mese
- + IVA 19%
- Lazy portfolios modello: sì
- Portafogli modello: sì
- Portafogli Personali: illimitati
- Analisi senza limitazioni
- CAPTCHA: assente
- -
- -
SOTTOSCRIVIPRO ANNUALE
€ 399,00 Anno
- + IVA 19%
- Lazy portfolios modello: sì
- Portafogli modello: sì
- Portafogli Personali: illimitati
- Analisi senza limitazioni
- CAPTCHA: assente
- -
- -
SOTTOSCRIVICONSULENZA
TARIFFA ORARIA
- + IVA 19%
- Coaching finanziario
- Secondo parere
- Supporto mirato
- Analisi dedicate
- Educazione finanziaria
- Consulente: Andrea Gonzali
- Aut. 154/15.11.2024
CONSULENZA
TARIFFA FLAT
- + IVA 19%
- Consulenza personalizzata
- Documento strategico
- Test psicometrico
- Backtest portafoglio
- Follow-up semestrale
- Consulente: Andrea Gonzali
- Aut. 154/15.11.2024
TRASPARENZA
CI TROVATE ANCHE SU
Disclaimer
Tutti i tipi di investimento sono rischiosi. Il livello di rischio può essere più o meno alto e i rendimenti possono variare al rialzo o al ribasso. Ogni investimento è soggetto al rischio di perdita.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
