I servizi di consulenza finanziaria indipendente

«Io non posso insegnare niente a nessuno, io posso solo farli pensare».

Socrate

Questa sezione riguarda l’attività professionale di Andrea Gonzali, consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo OCF, matricola n. 212739, che opera in collaborazione con Futura SCF.

La consulenza si articola in diverse modalità, ciascuna pensata per esigenze specifiche.

La modalità principale è la consulenza flat personalizzata, rivolta a chi desidera un percorso strutturato di analisi, pianificazione e definizione di una strategia d’investimento coerente con i propri obiettivi.

Accanto a questa, è disponibile anche la consulenza a tariffa oraria, più adatta a chi cerca supporto su temi specifici, sessioni di coaching, educazione finanziaria o un confronto su singole esigenze.

Per chi invece desidera non solo definire una strategia iniziale, ma anche aggiornarla e monitorarla nel tempo, c'è infine la consulenza continuativa, pensata per un supporto stabile e ricorrente.

Indice

1. Consulenza Flat: un percorso completo e personalizzato
2. Consulenza a tariffa oraria: supporto mirato, coaching ed educazione finanziaria
3. Consulenza continuativa: monitoraggio e confronto nel tempo

1. Consulenza Flat: un percorso completo e personalizzato

La Consulenza Flat è pensata per chi desidera un servizio completo, personalizzato e strutturato.

Questo percorso parte dall’analisi della situazione dell’investitore e arriva alla definizione di una strategia d’investimento chiara, coerente e sostenibile nel tempo.

Si tratta quindi di un percorso strutturato ma circoscritto, pensato per arrivare a una proposta completa di strategia e portafoglio, senza implicare necessariamente un rapporto continuativo di consulenza nel tempo.

Il costo del servizio viene definito caso per caso, in funzione delle caratteristiche del cliente e dell’attività richiesta, e viene comunicato in sede di contatto preliminare.

Analisi iniziale e comprensione del cliente

Il percorso inizia con la raccolta delle informazioni necessarie a comprendere la situazione dell’investitore: obiettivi, orizzonte temporale, propensione al rischio ed eventuali esigenze specifiche.

Questa fase include il questionario MiFID, necessario per valutare l’adeguatezza e l’appropriatezza delle proposte di investimento, e una sessione iniziale di confronto per approfondire il contesto personale, patrimoniale e finanziario del cliente.

Se l’investitore possiede già un portafoglio, viene effettuata anche un’analisi della situazione esistente.

Elaborazione della strategia e del portafoglio

Sulla base delle informazioni raccolte viene elaborata una proposta personalizzata, che comprende la struttura del portafoglio e la strategia d’investimento che ne guida la gestione.

Entrambi vengono definiti tenendo conto delle caratteristiche dell’investitore, dei suoi obiettivi e dei vincoli individuati nella fase iniziale.

A supporto dell’analisi può essere effettuato un backtest, utile per valutare il comportamento storico del portafoglio proposto in diverse condizioni di mercato. Il backtest non serve a costruire portafogli ottimizzati sui dati passati, ma a offrire un elemento aggiuntivo di analisi e comprensione.

Quando opportuno, il percorso può includere anche simulazioni relative alla fase di decumulo del patrimonio, soprattutto in vista del pensionamento o del prepensionamento.

In questi casi, si ricorre a modelli di simulazione Monte Carlo per valutare la sostenibilità dei prelievi nel tempo, tenendo conto di età, inflazione, patrimonio disponibile, altri redditi, orizzonte temporale e obiettivi di spesa.

Documento strategico e confronto finale

Il lavoro svolto confluisce in un documento organico che sintetizza il percorso di analisi e la proposta formulata.

A seconda del caso, il documento include l’analisi della situazione finanziaria del cliente, la strategia e il portafoglio raccomandati, simulazioni o analisi storiche di supporto, eventuali valutazioni relative alla fase di decumulo e una relazione esplicativa con la logica alla base delle scelte effettuate.

Dopo la consegna del materiale segue una sessione di confronto dedicata, utile per chiarire dubbi, discutere la strategia proposta, approfondire aspetti tecnici o operativi e verificare che la soluzione sia pienamente compresa e in linea con le esigenze dell’investitore.

L’obiettivo è costruire un percorso di consulenza ragionato, personalizzato e consapevole.

2. Consulenza a tariffa oraria: supporto mirato, coaching ed educazione finanziaria

Accanto alla consulenza flat, è disponibile la consulenza a tariffa oraria, pensata per chi ha esigenze più circoscritte o preferisce un approccio più flessibile.

Questa modalità è adatta, ad esempio, a chi cerca:

• Sessioni di consulenza generica non personalizzata.
• Coaching finanziario.
• Educazione e formazione finanziaria.
• Un confronto su scelte di investimento già impostate.
• Approfondimenti su temi finanziari specifici.

Prima di ogni incarico viene fornita una stima del tempo richiesto, così che il cliente possa valutare con precisione modalità, contenuto e impegno economico del servizio.

Si tratta quindi di una formula particolarmente adatta a chi cerca flessibilità, confronto professionale e approfondimenti mirati.

3. Consulenza continuativa: monitoraggio e confronto nel tempo

La consulenza continuativa è pensata per chi, oltre a una strategia iniziale, desidera anche un rapporto di consulenza che prosegua nel tempo, con momenti periodici di confronto, aggiornamento e monitoraggio.

Questa modalità è adatta a chi cerca:

• Un monitoraggio periodico del portafoglio.
• Un confronto ricorrente sulle scelte di investimento.
• Aggiornamenti e valutazioni nel corso del tempo.
• Una relazione di consulenza stabile e continuativa.

Le condizioni economiche del servizio vengono definite in base alle caratteristiche del cliente, del patrimonio e delle esigenze di consulenza.

Per ricevere maggiori informazioni o richiedere una consulenza, puoi contattarmi ai seguenti indirizzi email:

Andrea Gonzali
Email personale: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.
Email Futura SCF: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.